中信投信固定收益投資科主管張勝原表示，月配息產品適合對象以本金較大，且有現金流量需求的投資人為主，這類型投資人多為退休族。但對本金不夠雄厚的年輕人來說，年配息3%的產品對日常生活幫助不大，專注賺取本薪，或投入較積極的產品可能更有意義。
退休族看過來！ 這15檔基金連續5年息收、價差雙賺
會員專區財經理財
高齡化趨勢下，退休理財需求大幅攀升，近幾年市場推出的月配息理財產品，對以收息為主的投資人來說，有一定吸引力。主因在多數人對現金流管理，多以月為單位，像水電瓦斯、電話、信用卡等費用，便需要每月支出，以月為單位的配息頻率，對退休族來說確實最方便管理。
目前國內投信發行的配息型基金中，以月配為主，占8成左右，而季配、年配或半年配都不到1成，顯示月配息基金為市場主要需求；另外，過去配息商品幾乎是債券市場的天下，但近年來股票型配息產品，也成了市場關注重點，且絕大多數集中在公用事業、REITs兩大產業。
第一金全球水電瓦斯及基礎建設收益基金經理人葉菀婷表示，公用事業、REITs的整體股利率水準，往往高於全球各主要國家股息殖利率，為名符其實的高股息資產。且公用事業為民生必需，企業要有政府特許執照才能經營，享有一定合理利潤，長期營運穩健，獲利可預測性高，自然長年能夠配發高股利；「相較債券基金，配息型股票基金除了擁有股息收入外，同時還有資本利得機會，適合穩健、積極型投資人。」
進一步來看，根據晨星基金評比資料顯示，過去5年，每年配息率超過4%，且5年年化總報酬率大於配息率、即資本利得為正的基金，確實有不少是股票型；包括聯博歐洲股票基金、瑞銀美國總收益股票基金、台新北美收益資產證券化基金、摩根JPM歐洲策略股息基金，及施羅德環球歐洲股息基金等，都是穩定配息且能賺到價差的股票型基金，顛覆一般對配息產品的想像。
連續5年配息率超過4%的月配息基金
本新聞文字、照片、影片專供鏡週刊會員閱覽，未經鏡週刊授權，任何媒體、社群網站、論壇等均不得引用、改寫、轉貼，以免訟累。
小心意大意義，小額贊助鏡週刊！
贊助本文